Patronus - Ausgangssituation
Anwendung zur Unterstützung bei der Beachtung der Terroristen EU-Verordnungen
Sagt Ihnen die Neponset Avenue in Dorchester (Massachussets) etwas? Oder wie ist es mit der Strasse Hallbybacken in Spanga (Schweden)?
Wenn wir Ihnen die gleiche Frage stellen würden mit Adressen in Lybien, Dubai, Syrien oder Lichtenstein wären Sie bei Ihren Antworten vermutlich vorsichtiger. Wenn dann noch Namen wie Osama bin Laden, als bekanntester unter Terroristen, auftreten, greifen in Ihrem Unternehmen sicherlich direkt Prozesse, die diese Transaktion zur Überprüfung bringen.
Aber was passiert eben mit all den normalen Adressen und Namen, welche in der EU-Verordnung 2580/2001 aufgeführt sind und deren Gelder vollständig gesperrt werden müssen oder mit denen überhaupt keine Geschäfte erlaubt sind?
 | Basis Informationen | [01.04.08] | (78.17 kb) |
Genau hier setzt Patronus an.
In den EU-Verordnungen sind neben den eigentlichen Restriktionen im Anhang alle betroffenen Personen und Institutionen mit ihren verschiedenen Daten enthalten.
Das Wort Daten muss hierbei sehr weit gefasst werden. Inhaltlich werden zum Beispiel folgende Informationen aufgeführt
- unterschiedlichsten Schreibweisen eines Namens und/oder Alias Namen.
- alle verfügbaren/bekannten Adressen zur Person/Institution.
- alle verfügbaren/bekannten persönlichen Daten wie Geburtsdatum und/oder Geburtsort, wobei hier durchaus mehr wie eine Angabe üblich ist.
Die aufgeführten Daten folgen damit nicht den in den heutigen DV-Systemen üblichen Schemata für Personen- und Firmendaten. Denn alle heutigen Systeme gehen in der Regel von der Eindeutigkeit dieser Informationen aus. Damit ergibt sich bereits das Grundlegende Problem die Daten aus den EU-Verordnungen entsprechend in den Datenbeständen abzubilden.
Die zweite Herausforderung ist, die unstrukturierten Daten mit vorhandenen Informationen über Kunden abzugleichen und eine verlässliche Aussage über die mögliche Gleichheit der Person/Institution zu treffen. Denn bereits ein hinreichender Verdacht reicht nach der EU-Verordnung aus, die Transaktionen abzulehnen oder zumindest den zuständigen Behörden zu melden bzw. sogar zur Prüfung vorzulegen.
Diese beiden zentralen Aufgaben, die Speicherung der unstrukturierten Daten und der Abgleich mit vorhandenen Daten, haben wir in Patronus gelöst.